投資入門
Chapter 10
股票、ETF、基金、加密貨幣、債券都可以記在 CoRich。報價會自動更新，買賣、配息會自動入帳，還能算出已實現損益。這章介紹最常用的部分；期貨、融資、借券等進階功能在下一章。
CoRich 是記帳工具
報價依公開資料估算，可能延遲一到兩個交易日，實際以券商為準。CoRich 不提供投資建議。
1. 新增一筆投資
- 資產 分頁右上角 ＋（或儀表板 ＋ → 新增資產）
- 分類 選 投資
- 投資類型 選：基金、股票、加密貨幣、債券、CFD 差價合約、期貨、權證（台股）、融券（放空）
- （選填）投資群組：例如「長期投資」「孩子帳戶」，見 投資分析
- 依類型填欄位（見下方）
- （選填）扣款存款：選了的話，儲存時會從那個帳戶扣掉這次的買入成本
- 儲存
股票、ETF
- 股票市場：台股、台股（櫃買／興櫃）、美股、港股、陸股、日本、英股、新加坡股
- 股票代號：台股可以直接打代號或名稱搜尋（例如「23」「台積」）；其他市場輸入代號（例如 AAPL、0700），按右邊的 ↻ 抓價
- 股數、單位價格、手續費（選填）
基金
- 基金搜尋：輸入名稱關鍵字（至少 2 個字），在結果右邊點 ＋ 選取
- 單位數、每單位淨值
- 本筆成本：自動算出，實際扣款金額不同（例如定期定額）可以直接改
- 自動更新淨值：每天自動抓最新淨值。發現報價來源的數字怪怪的，可以關掉改成自己手動維護
加密貨幣
- 幣種代號（例如 BTC、ETH）→ 自動抓取價格
- 單位數、單位價格（美元）
債券
- 票面殖利率、到期日、配息周期、每張面額、張數、每張目前價格
- 券商顯示百元報價 98.5 時，每張價格 = 面額 × 98.5 ÷ 100
用外幣帳戶付款也可以
扣款存款 可以選跟投資不同幣別的帳戶（例如用台幣帳戶買美股）。會多一欄 換算匯率，自動帶入、也可以改。
以成本計入淨資產
股票有個開關 以成本計入淨資產：打開後首頁淨資產只算你投入的本金，不隨股價漲跌。適合不想每天看淨資產上上下下的人。
2. 投資詳情頁
在資產分頁點一檔投資，打開詳情頁。右上角四顆圓形按鈕：
| 按鈕 | 用途 |
|---|---|
| 綠色 ＋ | 買入（加碼） |
| 紅色 − | 賣出 |
| 藍綠色 💵 | 配息 |
| 紫色 分岔 | 股票分割／合併／減資，見 投資進階 |
財務概覽 顯示目前股價、本金、持有收益、收益率。
3. 持倉明細
同一檔股票分好幾次買、價格不同，每一次都是一筆「持倉」：
- 上方顯示 平均成本 和 總股數
- 每筆持倉一列：買入日期、單價、股數、成本（含手續費）。點鉛筆可以修改
- 均價賣出（加權成本）：不想挑哪一筆，直接用平均成本賣
- 匯撥至其他標的（成本沿用）：把股票轉到另一個帳戶的同一檔，見 投資進階
4. 買入與賣出
買入（＋）：填買入日期、價格、股數、手續費。可以選 扣款存款，帳戶餘額會自動扣。配股、股票股利可以把價格填 0。
賣出（−）：
- 選 賣出方式：先進先出（FIFO）（從最早買的開始賣），或 指定持倉（自己挑哪一筆）
- 填 賣出數量、賣出價格、成交日期
- （選填）手續費、交易稅
- 選 入帳存款：賣出的錢存回哪個帳戶
- 送出
賣出後，App 會自動算出 已實現損益（賣出實收 − 成本），記成一筆收入或虧損，報表看得到。
沒選入帳存款也沒關係
持股會減少，交易也會記下來，只是錢不會自動進帳戶。之後可以在交易紀錄點那一筆 補記入帳。
5. 配息、配股、股息再投入
點藍綠色 💵 按鈕，上方選類型：
| 類型 | 會發生什麼 |
|---|---|
| 現金股利 | 記一筆「股息」收入；選了入帳存款，帳戶餘額會增加 |
| 配股 | 持股增加，成本為 0，不記收入 |
| 股息再投入 | 記一筆股息收入，同時轉成持股（不經過存款帳戶） |
債券的詳情頁只有配息按鈕，金額會自動帶入「預估單次配息」，依實際入帳修改即可。
6. 交易紀錄
詳情頁下方的 交易紀錄，可以切換 本月／今年／全部：
- 期間交易摘要：已實現損益、賣出實收、買入投入
- 每筆紀錄：買入、賣出、配息、出借、借券收息……點進去可以修改日期與金額；已入帳的會自動調整存款差額
7. 定期定額
每月固定日期、固定金額買同一檔，用定期定額，不要用收支的固定計畫（固定計畫只會扣錢，不會增加持股）。
支援：股票、基金（要用搜尋選過的基金）、加密貨幣。
設定
- 打開那檔投資的詳情頁 → 定期定額 → 設定
- 填：
- 每次扣款金額、每次手續費（選填）
- 每月扣款日：可以多選，例如 6、16、26 日
- 扣款存款（可以是不同幣別）
- 開始日期、（選填）結束日期
- 遇六日順延至下個工作日（加密貨幣沒有這個選項）
- 儲存
待確認買入
每到扣款日，詳情頁會多一筆 待確認買入。點 確認買入：
- 取得參考價：用公開收盤價估算單價和數量
- 依券商實際成交修改 買入單價、數量、手續費
- 外幣基金可以填 實際扣款金額（台幣），App 會自動換算成本
- 確認買入 後才會扣款、增加持股；這期不買就按 略過本次
8. 用截圖新增持股
券商 App 的庫存畫面截圖，可以一次匯入好幾檔：
- 入口（任選一個）：
- 資產 分頁投資分類標題旁的 ⌖ 圖示
- 還沒有任何投資時的 用截圖新增持股 按鈕
- 投資群組詳情頁右上 ⋯ → 用截圖新增持股
- 從相簿選擇截圖（一次最多 10 張）→ 開始辨識
- 在 核對持股 畫面檢查股數與均價，選 匯入到 哪個群組 → 匯入
支援集保 e 存摺、元大、國泰、富途牛牛（港股、美股）等券商畫面，其他券商的庫存頁也可以試試。辨識全程在手機上完成，截圖不會上傳。