投資分析
Chapter 12
投資記多了，就會想知道：整體配置偏不偏？今天賺了多少？報酬率多少？這章介紹群組、投資總覽、每日損益和再平衡。
1. 只看投資
資產 分頁最上方卡片右上角的 全部／投資 切換：
- 全部：顯示淨資產
- 投資：只顯示 投資市值 和 投資淨額（投資市值 − 融資 − 質押借款），下方清單也只剩投資
報表和淨資產趨勢頁也有同樣的切換，三個地方會一起記住你的選擇。
2. 投資群組
把投資分組管理，例如「長期投資」「短線」「孩子帳戶」，或依市場分「台股」「海外」。
- 加入群組：在資產清單 長按 一檔投資 → 加入群組，選現有群組或 新增群組
- 子群組：群組最多兩層，例如「長期投資」底下再分「台股」「海外」
- 群組標題右邊的 ⋯：調整持倉順序、重新命名、解散群組
點群組名稱打開 群組詳情，可以看到群組總值、子群組、持倉佔比 圓餅圖。
群組詳情右上 ⋯ 選單：
| 選項 | 用途 |
|---|---|
| 用截圖新增持股 | 截圖匯入到這個群組 |
| 再平衡分析 | 見下方第 5 節 |
| 重新命名 | |
| 整組不計入總資產 | 例如幫父母管理的帳戶，不想混進自家淨資產 |
| 新增子群組 | |
| 解散群組 | 群組裡的投資不會被刪，只是變成未分組 |
3. 投資總覽
資產 分頁投資分類標題旁的 ›，打開投資總覽：
- 投資總值 和 今日 漲跌（需要連網）
- 每日損益：點進去看月曆，見第 4 節
- 持倉佔比
- 持倉報酬：投入成本、未實現損益、累積報酬率、年化報酬（估算）
- 市場配置：台股、美股、港股……各佔多少
- 投資成長曲線（近半年）
- 最下方是全部持倉清單
同一檔在好幾個帳戶
例如自己和孩子的證券戶都有 0050，總覽會 合併成一列 顯示合計市值，點進去看各帳戶明細。記帳上兩個帳戶仍然是分開的。
4. 每日損益
投資總覽 → 每日損益，用月曆看每天賺賠多少：
- 綠色是賺、紅色是賠，下方是當天報酬率
- 上方是 本月損益 合計
- 點某一天，可以看當天損益和當天的買賣
- 左右箭頭切換月份
每日損益怎麼算
損益 ＝ 投資總值的變化，扣掉當天買進、賣出的資金進出。App 在你 每天打開時 記錄一次總值；沒打開的日子會合併到下次紀錄，那一格會顯示「累計 N 天的變化」。剛開始用的前幾天會顯示「每日損益資料累積中」。
5. 再平衡分析
設定目標配置，看看現在偏多少、該加碼還是減碼：
- 群組詳情 → 右上 ⋯ → 再平衡分析
- 配置單位：個別持倉（每一檔設比例）或 子群組（例如台股 60%、海外 40%）
- 在 目標配置 填每一項的目標 %（合計不是 100% 時可以按 按比例調整為 100%）
- 目前 vs 目標：每一項顯示「偏高／偏低 x%」和建議 加碼／減碼 多少
- 新增投入分配試算：輸入「若新增投入」的金額，App 會告訴你這筆錢該怎麼分（先補低配的，只買不賣）
- 儲存
試算僅供參考，不是投資建議。目標配置只存在這支手機。