投資進階
Chapter 11
這章是給有在做期貨、權證、融資融券、借券的人。用不到的部分可以直接跳過。
只是記帳
這些功能用來在帳本上記錄部位、估算損益，不會 幫你下單，也不會即時監控保證金或維持率。實際以券商為準。
1. 權證（台股）
新增投資時 投資類型 選 權證（台股）：
- 輸入 權證代號（例如 066884、08051P）→ 自動帶入，名稱和到期日會自動填好
- 填 持有單位數（一張＝1,000 單位）、單位價格
詳情頁的 權證資訊 會顯示到期日，快到期時提醒「剩 N 天到期」。權證有時間價值，會隨時間遞減；到期歸零時，用 0 元賣出 認列損失。
2. 期貨、CFD、融券
這三種是保證金交易，共用一套表單：
| 欄位 | 期貨 | CFD 差價合約 | 融券（放空） |
|---|---|---|---|
| 代號 | 商品代號（台指期填 TXF、小台 MTX） | 追蹤標的代號（選填） | 股票代號（選填） |
| 方向 | 多／空 | 多／空 | 固定為空 |
| 數量 | 口數 | 手數 | 融券股數 |
| 價格 | 進場均價 | 進場均價 | 融券賣出價 |
| 倍數 | 每口乘數（大台 200、小台 50、微台 10） | 槓桿倍數（選填） | — |
| 保證金 | 每口 原始保證金 | 保證金／本金 | 保證金／擔保金 |
期貨填了 合約月份，每天會自動帶入台期所的結算價（不是即時報價）。
詳情頁會顯示部位資訊、浮動損益（參考） 和 帳面市值。
平倉、回補、轉倉
這三種沒有「持倉明細」，用 部位調整 區的按鈕記錄：
- 期貨、CFD：平倉／轉倉
- 融券：回補
- 上方選 平倉 或 轉倉
- 填 成交日期、平倉數量、平倉價
- （選填）手續費、交易稅（期貨為期交稅）
- （選填）入帳存款：釋出的保證金加上損益會存回這個帳戶；虧損超過保證金時則從帳戶扣
- 下方會預覽 預估已實現損益、釋出保證金 → 送出
轉倉 要多填 舊倉平倉價、新倉進場價（和新合約代號），會以全部口數一次轉。
要加碼或更新參考價，點詳情頁右上角的 編輯。全部平倉後可以按 歸檔，歸檔後不計入淨資產，設定 → 數據管理 → 已歸檔資產 可以還原。
3. 融資買進
只有 股票 可以融資。
新增股票時 或 加碼（＋）時，打開 融資買進：
- 融資金額（預設成本的 60%）
- 融資年利率
- 利息起算日（預設成交後第 2 個工作日）
下方會顯示 自備款（實際扣款），扣款存款只扣這個數字。融資金額會自動變成一筆負債「融資餘額・股票名稱」。
詳情頁的 融資 卡片顯示：
- 維持率：低於 140% 變橘色、低於 130% 變紅色（券商會發追繳通知）
- 融資餘額、預估累計利息
償還融資
- 現金償還（現償）：融資卡片的 現金償還 → 填 償還本金（或按 全額償還）、同時支付利息、扣款存款 → 償還
- 賣股償還：賣出時會多一個「融資償還」區，自動建議要還多少本金和利息，並算出 償還後實拿
4. 借券出借
把手上的股票出借給券商賺利息（只有股票）：
- 出借：填 出借起算日、出借股數（或 全部出借）、出借費率（選填，用來估算收益）
- 還券：填還券日期與股數，多批出借時從最早的開始還
- 收息：收到券商的借券利息時，填 實收利息、選 入帳存款，會記成一筆「借券利息」收入
出借期間所有權不變，市值照樣算進淨資產。卡片上的「預估累計收益」只是估算，實收以券商對帳單為準。
5. 質押借款
拿股票或基金去質押借錢：詳情頁 質押 → 新增質押借款，填 借款金額、（選填）年利率 和備註 → 建立。
- 這筆借款會出現在負債清單，並從淨資產扣除
- 不會 自動變動存款。借到的錢有撥進帳戶的話，請自己在存款記一筆收入或校正餘額
- 解除質押：到負債頁把這筆借款結清或刪除
6. 股票分割、合併、減資
股票（和權證）詳情頁的紫色 分岔 按鈕：
- 上方選 分割、合併 或 減資
- 填 生效日（除權交易日）
- 分割或合併：填 原股數 → 分割後股數（例如 1 → 4）；減資：填 每 1,000 股減少股數
- 下方預覽持股變化，總成本不變 → 送出
請在除權交易日當天登記
現價已經換成新價格、但還沒登記的那幾天，資產快照和每日損益會出現假的大漲大跌，事後不會自動修正。
7. 匯撥與基金換倉
- 匯撥：把股票從一個帳戶轉到另一個帳戶的同一檔（例如從自己的證券戶轉到孩子的證券戶）。持倉明細 → 匯撥至其他標的（成本沿用），選目標和數量。不產生損益、不動現金
- 基金換倉：基金持倉明細 → 基金換倉（賣出＋買入），一次記錄賣掉 A 基金、買進 B 基金，自動算出 A 的已實現損益